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报告:77%投资者收益不达预期,6成基民期望学习理财知识

发布时间:2023-05-15 19:27:08

有多少基民对自己的投资不满意?清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》(下称《报告》)显示,结果是77%。

今年的5月15日,是第五个“全国投资者保护宣传日”。保护投资者,首先需要了解投资者。

对于基金投资者,《报告》发现,基民的期望收益与实际收益有差距,77%的受访者认为自己的基金投资收益未达预期。

中基协数据显示,截至2023年1月底,公募基金的管理规模超过27万亿,基金数量达到10607只,其中有31只基金实现了超1000%的丰厚回报。

不过,据《2022年公募基金投资者盈利洞察报告》,近三年和近五年基金平均年化净值增长率分别达到了21.38%和14.87%,与之对应的基民平均年化收益率分别为18.31%、10.35%,均出现一定损耗。

对于“基金赚钱基民不赚钱”的原因,《报告》指出,70%的受访者认为收益率主要受行情影响,而在用户行为因素中,“持有基金不够好”、“交易时点不合适”、“资产配置不均衡”为影响收益率因素的前三。

在分析调研数据时,清华大学金融科技研究院副院长张晓燕指出,超过78%的基民认为选好品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为,有助于提升收益率,但是能够很好的做到这三方面投资者并不多。

那么投资者的收益体感应如何提升?

《报告》显示,有7成的受访者表示非常需要投资平台提供理财服务帮助。基民也重视投教知识的获取,61%的受访者每周期望花1~5个小时学习投资理财知识,但其中只有一半的人真实花了这么多时间去学习。张晓燕认为,“财富管理行业要通过金融科技为投资者提供更加优质的服务品质,提供更加丰富和容易接受的投资者教育”。

富国基金公司基金经理张圣贤表示,大部分有这种感觉的投资者买的都是热门板块,本身波动性会比较高,大家急着追涨,遇到波动后又很难坚持持有,导致追涨杀跌。

张圣贤表示,可以通过分散配置增加把握市场热点的概率,降低组合整体的波动率。

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