农发行蓬溪支行：精准把控“三度”，提升对公账户管理效能

　　近日，为落实人民银行反洗钱和总行有关洗钱风险排查通知的工作要求，农发行蓬溪县支行精准把握三个“度”，优化对公账户服务，不断强化银行账户管理质效，提升客户金融服务体验。

　　落实工作要求有速度。该支行领导班子严格按照中国人民银行及总行文件要求，成立工作专班，及时组织学习相关文件，坚持“全覆盖、多方面”原则，组织客户经理、柜面人员对账户资料进行审核和排查，结合外部系统进行检查比对，多方面核查企业的实际经营情况和风险情况，对客户日常交易钟存在的资金过渡明显、异地交易、异常交易、夜间大额资金频繁交易等可疑行为进行全面排查，核查交易12000余笔，涉及金额逾170亿元，经排查均排除洗钱风险。认定久悬户9个账户，因未履行变更营业执照等原因对5个账户采取只收不付措施，有效预防了出租出售对公账户违法行为。

　　推进多维宣传有深度。创新“四维一体”宣传体系。线下依托营业网点LED屏、宣传展板等载体，滚动播放警示标语;线上通过新核心系统发送合规提示短信，覆盖近200个账户;联合县域9家金融机构开展“守护钱袋子”主题宣传，发放宣传手册100余份;采取“柜面人员 客户经理”的互补模式，充分利用客户来行办理业务、贷款检查、上门回访等时机，主动向客户宣介反洗钱常识，解读账户服务相关政策，扩大宣传覆盖面。

　　提升职业素养有力度。坚持人才培育与科技赋能双轮驱动。建立培训机制，通过职工大会等形式组织全行职工学习重点可疑交易情况通报，结合支行反洗钱工作实际，组织反洗钱专题培训;构建开户审核体系，通过工商信息比对、法人人脸识别、经营场所核验等科技手段，实现账户真实性审查率100%;利用“大数据”开展客户风险动态监测，对账户交易实施分类管理，做好客户风险预警、采取管控措施。

　　下一步，该支行将持续加强账户管理，坚持“以客户为中心”的服务理念，不断提高反洗钱意识和风险防控能力，积极树立农业政策性银行的良好社会形象。(李科)

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