财政部扩大了现金交易的金融监视 - 加密货币？

财政部已发布命令加强对金融交易的监视，价值高达200美元，这些交易是由美国西南边境社区的企业处理的，促使隐私拥护者之间的手动扭动，包括加密货币行业。

关于该指令是否可以广泛应用于现金也可以用于加密交易的问题。但是专家告诉解密数字资产所有者不应感到震惊。尽管该命令对美国人的财务隐私权提出了担忧，但它不适用于通过平台发送和接收数字资产的人共同案件。＆nbsp;

Coin Center Communications总监Neeraj Agrawal告诉 解密。但是，“该订单始于现金，因此，它看起来像是针对西联盟型企业的。”

Fincen上周五发布的临时命令呼吁在加利福尼亚和德克萨斯州的30个邮政编码中要求货币服务业务，以报告现金交易超过200美元，低于标准的$ 10,000报告门槛。此类报告将需要启动交易的个人的名称，地址和社会保险号；交换的金额和类型；以及交易的收件人和目的。＆nbsp;

该指令将影响一百万以上的人，旨在打击“对西南边境的卡特尔，毒品贩运者和其他犯罪行为者的重大风险”说在3月11日的声明中。

通过汇票，电汇和西方联盟式企业提供的其他服务洗钱是毒品卡特尔的重要财务生活终点，使有组织的罪犯能够继续运营，并从非法活动中获利，这些活动通常会促进美国 - 墨西哥边境社区的暴力和腐败。但是，移民和没有银行的个人也依靠这些服务，使用这些服务来发送汇款，支付家庭账单和偿还债务。＆nbsp;

自由智囊卡托研究所的政策分析师告诉，虽然某些边境城镇的货币服务业务正在处理的交易可能有助于阻止毒品卡特尔活动，但该订单的任何潜在上行将以“相当严重的侵犯”为代价，以牺牲“相当严重的侵犯”，尼克·安东尼（Nick Anthony解密。

安东尼说：“这将影响收入范围下端的人们经常使用此类替代金融服务。”“那些认为自己有财务隐私感的人将迅速发现政府实际上可以在通知中实际进行全面的监视。”

尽管加密公司不必遵守该命令，但新规定应该警告数字资产持有人和其他提倡财务自治权的人，并有权从联邦政府的监视中进行一项个人业务，但安东尼说。

他说：“对于很多人来说，这将是一个非常严厉的唤醒，而《第四修正案》并不能像许多人那样奏效。”

安东尼补充说，美国国库临时订单（后来可以扩展）有效地鼓励企业报告还报告低于新的200美元阈值的交易。

法律要求货币服务业务来标记任何看起来像结构化的一切，或将大型金融交易分为几项较小的交易以避免联邦报告要求的行为。

因此，如果一家企业怀疑客户正在派出185美元以避免200美元的报告门槛，则必须向美国财政部提交报告以标记交易和尝试的个人，Anthony解释说。

他说：“这打开了一个整个单独的问题，其中200美元的门槛确实有效地成为了$ 0的门槛。”

根据安东尼的说法，这些严格的监视规则可能会驱使西联汇款的客户和Moneygram的客户到Crypto。

安东尼说：“这一公告将促使人们寻找替代方案，无论是加密货币还是其他。”但是，“应该决定人们仅根据最适合他们的方式来制作，这仅仅是适合他们需求的东西，而不是因为其他选择有效地压制了。”